January 17, 2012

New York, NY (12 de enero de 2012) – Para los más de dos millones de estudiantes que quieren entrar a la universidad, una de las preocupaciones prioritarias siempre es la de cómo pagar los gastos, especialmente en épocas de problemas económicos. La competencia para la codiciada ayuda financiera sigue siendo tan ardua como el proceso mismo de solicitar admisión a la universidad, por lo que es imprescindible que tanto los solicitantes como sus padres sepan bien cuáles son las verdades y cuáles son los mitos sobre este proceso. Éstos son los mitos más comunes acerca de la búsqueda de ayuda financiera, seguidos de consejos para padres y estudiantes:

Mito #1: “No voy a conseguir nada de dinero de FAFSA (Free Application for Federal Student Aid) porque mis padres ganan demasiado dinero, así que no vale la pena solicitar.” Enfoque equivocado. Cada año, billones de dólares de FAFSA – incluyendo Pell Grants, oportunidades de trabajo-estudio, préstamos federales de Stafford, entre otros – son asignados a millones de estudiantes de distintos niveles económicos. Si bien es cierto que esta ayuda está basada en la necesidad y los estudiantes de bajos recursos son los más beneficiados, los estudiantes provenientes de distintas situaciones financieras pueden recibir ayuda. Sin embargo, como se trata de un sistema de asignación por orden de llegada, es importante solicitar temprano – antes de que se acaben los fondos. Las solicitudes se abrieron al comienzo de este mes y pueden completarse online en http://www.fafsa.ed.gov (toma aproximadamente 1 hora). Nuestro consejo: Todos deben solicitar y todos deben hacerlo temprano. Entregar una solicitud de FAFSA no garantiza que recibirán ayuda financiera, pero no entregarla significa definitivamente no recibir ayuda. No hay nada que perder y existe la posibilidad de mucho por ganar.
Mito #2: “La Universidad de mis sueños me ofreció un paquete de ayuda financiera, pero no es suficiente. Supongo que tendré que conformarme con otra universidad.” Esto no es así necesariamente. A diferencia de lo que ofrece FAFSA, que no es negociable, los paquetes de ayuda financiera otorgados directamente por las universidades pueden considerarse ofertas preliminares, no ofertas cerradas. Como esa ayuda significa que la universidad ya aceptó al estudiante, es muy probable que estén dispuestos a querer negociar y llegar a un acuerdo. Nuestro consejo: Aprender el arte de la negociación. Convence a la universidad de que eres un estudiante imprescindible para ellos, o de que la situación financiera de tu familia empeoró, para conseguir más ayuda. Lo peor que puede pasar es que digan que no.
Mito #3: “Soy un estudiante más o menos promedio. Las becas son sólo para los estudiantes con los mejores records académicos.” No es cierto. No es imprescindible ser un estudiante con un 4.0, ni haber alcanzado un puntaje perfecto de 2400 en el SAT o de 36 en el ACT – ¡aunque claro que eso ayuda! Becas para estudiantes zurdos, para personas con el apellido Gatlin, para mujeres que miden más de 5.10 pies, para personas que miden menos de 4.1 pies, para cazadores de patos – éstas son sólo algunas de las miles de becas desconocidas que están disponibles para los estudiantes que no tienen el mejor record académico de la clase. Nuestro consejo: Visita la oficina de asesoramiento de tu escuela y visita sitios como Findaid.com para ver todas las opciones disponibles. De hecho, puedes empezar a recolectar dinero de becas desde tu primer año. Cuanto más dinero tengas acumulado al momento de recibir las cartas de aceptación, mayor será la cantidad de opciones que te sirvan, ya que tu habilidad de pagar será menos problemática.

“Hoy en día, la mayoría de los solicitantes y sus padres no pueden pensar en ir a la universidad sin pensar en cómo harán para pagarla. Es cierto que las matrículas siguen aumentando, pero la buena noticia es que estando bien informados y actuando estratégicamente, los solicitantes pueden aumentar sus chances de conseguir buenos paquetes de ayuda financiera, incluso cuando piensan que no están calificados para recibirla”, dice Jieun Choe, la directora ejecutiva de admisiones universitarias y programas de K-12 de Kaplan Test Prep.

El miércoles 18 de enero, desde las 8:00 PM hasta las 9:00 PM EST, Kaplan Test Prep llevará a cabo un evento virtual gratuito en vivo: “Pagar la Universidad: la búsqueda de asistencia financiera”, en el que los padres pueden aprender de los expertos algunas estrategias para disminuir los costos de la universidad. Pueden registrase en www.kaptest.com/espanol.

Datos sobre los costos de la universidad:

En 2011-2012, en promedio, las universidades públicas con programas de 4 años cuestan $8,244 de matrícula y tarifas para estudiantes del mismo estado. Para los estudiantes full-time que vienen de otros estados, el costo de estas universidades es de $12,526.
Las universidades privadas y sin fines de lucro con programas de 4 años cuestan un promedio de $28,500 por año de matrícula y tarifas.
En el año académico más reciente, el promedio de ayuda financiera para estudiantes pregraduos full-time fue de casi $12,500, incluyendo más de $6,500 en dinero que no es necesario devolver.

Para obtener más información, o para acordar una entrevista en español sobre el proceso de solicitud de ayuda financiera, contáctense con Russell Schaffer al: 212.453.7538 o por email a russell.schaffer@kaplan.com. Los estudiantes y sus padres pueden encontrar estrategias adicionales para la búsqueda de ayuda financiera en www.kaptest.com/collegefinancialaid y www.youtube.com/KaplanSATACT.

Sobre Kaplan Test Prep

Kaplan Test Prep (www.kaptest.com) es un destacado proveedor de servicios educativos y profesionales para individuos, escuelas y negocios. Establecido en 1938, Kaplan es el líder global en la industria de la preparación para exámenes oficiales. Con un extenso menú de opciones virtuales y una selección completa de libros, Kaplan ofrece preparación para más de 90 exámenes estandarizados, incluidos los exámenes de ingreso a la escuela secundaria, la universidad, los estudios de postgrado, además de los exámenes para licencias profesionales de abogados, médicos y enfermeras. Kaplan también ofrece clases particulares y servicios de consulta para solicitudes a estudios graduados.

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Press Releases

January 12, 2012

Kaplan Test Prep Busts Top Myths About the College Financial Aid Process

Separating Fact from Fiction Will Help Students and their Parents
Better Navigate the Financial Aid Frenzy

Note to editors: Kaplan is a subsidiary of The Washington Post Company (NYSE: WPO)

Russell Schaffer, russell.schaffer@kaplan.com, 212.453.7538
Carina Wong, carina.wong@kaplan.com, 212.453.7571

New York, NY (January 9, 2012) – For two million-plus college applicants, how to pay for college is always top-of- mind – particularly during today’s tough economic times. Competition for much-coveted financial aid remains as fierce as the college admissions process itself, so it’s imperative that applicants and their parents know fact from fiction. Below are three common myths about the college financial process, followed by advice for students and their parents.

Myth #1: “I won’t get any FAFSA (Free Application for Federal Student Aid) money because my parents earn too much, so there’s no point in applying.” Wrong approach. Billions of dollars from FAFSA – which includes everything from Pell Grants, to work-study opportunities, to Federal Stafford Loans, and more – are awarded to millions of students of all economic backgrounds. While it is needs-based and lower income students may benefit the most, students from varying financial situations can receive aid. However, since this is also a first come, first serve source, apply early – before the funding runs out. Applications just opened earlier this month and can be completed online at http://www.fafsa.ed.gov in about an hour or so. Our advice: Everyone should apply, and apply early. Submitting a FAFSA doesn’t guarantee that you’ll get college financial aid, but not submitting one guarantees you won’t. You have nothing to lose and the potential to gain.
Myth #2: “My dream school offered me a financial aid package, but it wasn’t enough. I guess I’ll have to attend a different college.” Not necessarily. Unlike FAFSA offers, which are non-negotiable, financial aid packages awarded directly by colleges can be considered first offers, not final offers. Since they’ve already accepted you, they more than likely will work with you. Our advice: Learn the art of negotiation. Tell the college why you are a “must have” student or how your family’s financial situation may have changed to warrant more aid. The worst they can say is no.
Myth #3: “I’m sort of an average student. Scholarships are just for students with the best academic records.” Not so. You don’t necessarily have to be a 4.0 student or have achieved a perfect 2400 on the SAT or 36 on the ACT – though that helps too! Left-handed students; individuals with the surname Gatlin; women who are over 5’10″; anybody under 4’10”; and duck callers – these are just some of the thousands of little-known scholarships available for students who are not necessarily at the head of the class. Our advice: Visit your school’s guidance office and sites like Finaid.com to see what’s out there. You can actually start banking scholarship money as early as freshman year. The more money you have by the time acceptance letters come, the more options you’ll have since your ability to pay will be less of an issue.

“Most applicants and their parents cannot think about college today without thinking about how to pay for it. With college tuition continuing to rise, the good news is that by being informed and acting strategically, applicants can increase their chances of securing strong financial aid packages, even if they don’t think they qualify or are eligible,” said Jieun Choe, executive director of college admissions and K-12 programs, Kaplan Test Prep.

On Sunday, January 29, from 1:30 PM to 3:00 PM EST, Kaplan Test Prep will hold a live webinar, “21 Ways to Pay Less for College – Scholarships, Financial Aid & Saving Strategies,” where students and their parents can learn from experts how to lower the cost of college. To register, visit www.kaptest.com/saveforcollege.

Facts about college costs:

In 2011-12, on average, public four-year colleges charge $8,244 in tuition and fees for in-state students. For full-time out-of-state students at these institutions the cost is $12,526.
Private nonprofit four-year colleges charge, on average, $28,500 per year in tuition and fees.
In the most recent academic year, the average amount of aid for a full-time undergraduate student was almost $12,500 including more than $6,500 in aid that did not have to be paid back.

For more information or to arrange an interview on the college financial aid process, please contact Russell Schaffer at: 212.453.7538 or russell.schaffer@kaplan.com. Students and their parents can find additional strategies on the college financial aid process at www.kaptest.com/collegefinancialaid and www.youtube.com/KaplanSATACT.

About Kaplan Test Prep

Kaplan Test Prep (www .kaptest .com) is a premier provider of educational and career services for individuals, schools and businesses. Established in 1938, Kaplan is the world leader in the test prep industry. With a comprehensive menu of online offerings as well as a complete array of print books and digital products, Kaplan offers preparation for more than 90 standardized tests, including entrance exams for secondary school, college and graduate school, as well as professional licensing exams for attorneys, physicians and nurses. Kaplan also provides private tutoring and graduate admissions consulting services.

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